花旗：维持中国财险(02328)“买入”评级 目标价下调至10.7港元背后真相是什么

智通财经APP获悉，花旗发布研究报告称，维持中国财险(02328)“买入”评级，虽然或受到股权投资所拖累，但仍预计其中期业绩表现会不错，相应将2023至2025财年每股盈利预测分别微调1.1%、0.9%及0.8%，计及汇率因素，将目标价从10.9港元下调至10.7港元。

该行预测，公司上半年综合成本率(CoR)将从去年中期的96%恶化至96.3%，主要受到汽车CoR从低基数回升的影响，上半年总保费或同比增长8.8%，该行预计公司上半年净利润将增长7%，达到203亿元人民币。