关于稳稳的幸福、更稳的幸福、超稳的幸福三个基金组合的汇总,请收藏不要再问了,另外,吴哥也给自己打个广告!请看到最后,有惊喜!
一起关注吴哥的小伙伴都知道,吴哥是从去年7月份的时候,提出“稳稳的幸福”基金组合这一构想的,主要是选择一些业绩好且回撤小的基金,首批三只基金大家还记得吗?
分别是:
1、华安文体健康
2、工银物流产业
3、华夏行业景气
虽然半年多过去了,这三只基金其实整体表现还是可以的。当然,随着吴哥这一组合的推出,也按计划进行了一个月一次的更新迭代。同时将整个的筛选标准定型,即根据两个条件(近一年收益50%,近一年最大回撤小于13%)和定性结合定量评测的方法来确定最后五只入围基金。
时至今日,已经有十多只基金入选其中,其中不乏优秀的基金在吴哥的筛选和评测下脱颖而出,进而成为网红基金。
比如连续进入好多期的华安文体健康,和最近表现出色的交银趋势混合等,都是吴哥的“得意发现”!
那么最新版本的稳稳的幸福,吴哥暂时没有定下,主要也是因为最近的市场不稳,稳稳的幸福也不稳了,按原有标准,符合要求的基金锐减。因此吴哥也暂定为如下几个:
1、交银趋势混合;
2、广发多因子混合;
3、大成国企改革灵活配置混合/宝盈优势产业,二选一。
也就是说,吴哥也想把稳稳的幸福再缩减为三只。毕竟最近的行情不好,大家也别分散投资了。
说完了稳稳的幸福,再来说说超稳的幸福吧。这个基金组合是吴哥在去年10月的时候推出的。当时推出的主要目的,主要还是为了一些老年朋友们考虑的。它是一类固收+类基金,追求极致回撤控制和过得去的收益。
主要的评选标准是:
1、回撤小,一年最大回撤不超过3%;
2、业绩有保障,要跑赢银行存款,所以一年收益要在10%以上;
3、这类基金肯定是偏债类甚至是纯债类,可转债占比不能太高。
这个组合也经过两次的更迭,目前三只入选基金是:
1、东方红聚利债券,近一年收益14.63%,近一年最大回撤1.44%
2、中邮纯债恒利债券,近一年收益12.54%,近一年最大回撤1.03%
3、天弘丰利债券,近一年收益13.81%,近一年最大回撤1.09%
这三只基金表现都非常稳健,大家可以当成是最后一道防线来加以配置。
当然,有些人可能会不满足于超稳的幸福的收益,又对稳稳的幸福的回撤还不太满意,因此,吴哥也在这二者之间,配置了一个更稳的幸福组合。
也就是说,更稳的幸福是收益介于二者之间,回撤也介于二者之间的一个均衡选择。
更稳的幸福的主要入选标准:
1、近一年最大回撤控制在5%;
2、近一年收益控制在18%以上;
3、持仓中不能以可转债为主;
4、不能有过大额赎回等异常情况;
5、不列入QDII类基金;
6、定开类的不列入其中;
以此为标准,吴哥最新版的更稳的幸福目前确定为如下三只:
1、易方达双债增强债券
这只基金近一年收益在21.59%,近一年最大回撤为4.47%,夏普比率为2.59;
2、兴业机遇债券
这只基金近一年收益在20.35%,近一年最大回撤为3.92%,夏普比率为2.20;
3、天弘多元收益债券
近一年收益26.79%,近一年最大回撤3.74%;
三只基金的回撤比超稳的幸福略大,但收益自然也略高,风险和回报成正比。
吴哥在昨天也说过,最近的行情还是不稳,大盘运行的方向不明,我们需要适当降低最近的收益预期,适当增加一些防守厚度,那么这三大幸福基金组合,搭配使用,会起来到错的效果。
至于每个人按什么比例来搭配,还是看自己的风险偏好,自己的收益预期来定吧!
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